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看星级排名,靠数星星做理财计划的致命弱点。
基金星级排名通常指对某些基金指定一个星至五个星,以表示基金的“好”的程度。因此,基金星级排名是一种指示性好感指标。这种方法在理财计划中的致命弱点是:
• 市场上各种模糊而又标准不一的星级排名仅仅是指示性信息,含义混乱;
• 无法完成风险回报要求的基金资产优化配置并给出与买卖直接相关的建议;
• 更无法克服我国基金市场上基金运作同质化的风险;
• 对于理财计划,世界上没有哪两个投资者的投资需求是完全一样的,基金星级排名试图用一至五个星的排名信息来面对这些需求各异的投资者的理财计划、超越理财“适合性原则”而给出“放之四海而皆准”的指标,在逻辑上是自相矛盾的。
2楼 2008-08-04 08:45:56
【嘉裕基金选优】我国资本市场上流行的星级排名模糊而又标准不一,没有明确的回报风险标示,投资者千万不要因为标注的都是星号而不问每个星号在自己投资活动中的意义和潜在的影响范围。嘉裕认为基金选优的目的是基金资产最优化配置,并科学地、系统地开发了嘉裕基金选优方法:
• 嘉裕基金选优的目标是实现优化、前瞻、适合的基金资产配置;
• 选优方法:专于从回报率最大化、风险管理、成本最小化中寻求附加价值。按照所考量的风险水平建议一组最优的基金和基金经理,追求“超出回报”的最大化并控制风险总预算;
• 由业内的最富于经验的专家团队实施各项服务,用业内最好的基金投资设施作为自助服务的系统支持,按照国际服务标准为我国投资者服务;
• 是国内唯一一家基金资产优化配置服务。
3楼 2008-08-04 08:46:23
服务网站:www。goodwin。cn 
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5楼 2008-08-04 11:01:55
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